Договор долевого участия в строительстве является договором купли продажи

Договор долевого участия в строительстве является договором купли продажи

Преимущественно наша компания помогает нашим клиентам сбивать спесь со слишком офигевших банков. Обычно получается. Учитывая, что мы беремся за дела, в которых фигурируют суммы от 7 нолей — клиенты довольны. Сюда захожу выпустить пар.



Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Содержание:

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

В России на сегодняшний день долевое строительство получило большое распространение, поскольку оно имеет несколько важных преимуществ и для застройщика, и для будущего владельца недвижимости.

Долевое участие в строительстве. Как избежать обмана при покупке квартиры в строящемся доме

Журнал "Строительство: бухгалтерский учет и налогообложение". До г. Фирмы, организующие строительство жилых домов, и граждане, желающие получить в них квартиры, вынуждены были заключать договоры при практически полном отсутствии правового регулирования в этой сфере. Как следствие, между гражданами и застройщиками стали возникать различные споры, ставшие основой для неоднозначной судебной практики. Чтобы упорядочить правовые отношения и защитить граждан от недобросовестных действий на рынке строящегося жилья, в конце г.

Напомним, действие этого Закона распространяется на отношения, связанные с привлечением денежных средств для строительства МКД или иных объектов недвижимости, разрешения на строительство которых получены после его вступления в силу. С принятием Закона сразу же возникли вопросы. Первый вопрос, казалось бы, касался лишь узких специалистов и теоретиков права: появился ли в гражданском обороте новый вид договора, именуемый теперь "договор участия в долевом строительстве", или перечень договоров по-прежнему ограничивается поименованными в ГК РФ.

Второй вопрос а точнее - комплекс вопросов был сугубо прикладным, гораздо обширнее первого и, как казалось обычным людям, с первым никак не связан. Как будет работать новый Закон? Как нужно оформлять договоры по этому Закону? Как платить деньги? Как защищать свои права? Ответы на эти вопросы интересуют не только граждан, спорящих в суде с застройщиками, но и самих застройщиков, отстаивающих свои права в спорах с теми же дольщиками как физическими, так и юридическими лицами и контролирующими органами, включая налоговые инспекции.

Постараемся найти ответы на эти вопросы, опираясь на судебные решения последних лет. Как следует из п. Как понимать эту фразу? Некоторые специалисты решили, что понимать ее нужно так: нормы ГК РФ о купле-продаже в отношении ДДУ не применяются, так как в случае наличия специальной нормы права применению подлежит эта специальная норма Федеральный закон N ФЗ , тем более что она принята позже.

В подтверждение своего мнения они приводили другой абзац этого же пункта Постановления Пленума ВАС РФ N 54, где говорится буквально следующее: разъяснения, содержащиеся в настоящем Постановлении за исключением абз.

Другие специалисты утверждали: смысл п. В обоснование своей точки зрения они говорили, что разъяснения Пленума ВАС не применяются к спорам по Федеральному закону N ФЗ, но за исключением абз. Скажем сразу: последующая арбитражная практика показала, что арбитражные суды классифицируют договор участия в долевом строительстве в качестве договора купли-продажи будущей недвижимости, ссылаясь при этом на Постановление Пленума ВАС РФ N Приведем примеры некоторых судебных решений, не вдаваясь в подробности заявленных исковых требований, ведь в нашем случае важно то, как суды классифицируют договоры, из которых эти требования возникли.

Спор между коммерческим обществом и потребительским кооперативом возник из договора, по которому общество осуществляло финансирование работ по проектированию, строительству, вводу в эксплуатацию и передаче на баланс жилого дома со встроенно-пристроенными помещениями, а кооператив осуществлял долевое финансирование строительства объекта в объеме своей доли, указанной в договоре.

Оценив сложившиеся между сторонами правоотношения в ходе строительства жилого дома, в том числе возникшие между кооперативом и его членами пайщиками в рамках заключенных кооперативом с физическими лицами договоров паенакопления, суды квалифицировали данные отношения:. В рамках этого спора рассматривались договорные отношения, когда один гражданин дольщик сначала заключил с акционерным обществом застройщиком договор участия в долевом строительстве, а затем после полной оплаты договора переуступил свои права по нему заводу.

А завод уже обратился в суд с иском о признании за собой права собственности на помещение, которое было предметом договора участия в долевом строительстве. Суды, рассматривая данное дело, также квалифицировали договор о долевом участии в строительстве жилого многофункционального комплекса как договор купли-продажи будущей недвижимой вещи.

По данному делу истец ООО "Газпром межрегионгаз" заявлял, что ответчиком во исполнение условий договоров долевого участия в строительстве жилого дома переданы нежилые помещения меньшей площадью, чем предусмотрено договорами, в результате чего у ответчика возникло неосновательное обогащение. Суд, рассматривая спор, установил, что между истцом и ответчиком были заключены договоры долевого участия в строительстве. При этом ФАС ЗСО согласился с выводом апелляционного суда о том, что указанные договоры на участие в долевом строительстве следует оценивать как договоры купли-продажи будущей недвижимой вещи.

Обратите внимание! Истец, проиграв этот суд, обжаловал его результат в ВАС. По мнению общества, суды неправильно определили правовую природу договоров долевого строительства как договоров купли-продажи будущей вещи, поскольку спорные договоры являются договорами подряда.

Однако ВАС не нашел оснований для переоценки выводов нижестоящих судов, отметив, что позиция судов соответствует нормам действующего законодательства Определение ВАС РФ от При рассмотрении данного дела судами было установлено, что между обществом инвестор и компанией соинвестор в г. Дом строился на основании Постановления Правительства Москвы и инвестиционного контракта, заключенного между Правительством Москвы и обществом инвестором.

Из приведенных примеров следует, что арбитражные суды разных округов, опираясь на Постановление Пленума ВАС РФ N 54, единообразно и последовательно классифицируют договоры долевого участия в строительстве как договоры купли-продажи будущей недвижимости. Классификация договоров долевого участия в строительстве в качестве договоров купли-продажи будущей недвижимой вещи означает, что к ним применяются разъяснения, содержащиеся в других пунктах Постановления Пленума ВАС РФ N 54, относящиеся к купле-продаже.

Проиллюстрируем это судебными решениями, которые были использованы нами ранее в качестве примеров по квалификации договоров долевого участия. Дело в том, что для государственной регистрации перехода права собственности на недвижимое имущество к покупателю продавец должен обладать правом собственности на него. Также согласно ст. Применим к договорам долевого участия и вывод, представленный в п.

Судьи указали, что надлежащим способом защиты прав истца является обращение в суд с требованием о возврате уплаченной продавцу денежной суммы и уплате процентов на нее, а также возмещении причиненных ему убытков. Как мы выяснили, договор долевого участия в строительстве следует расценивать как договор купли-продажи будущей недвижимой вещи. Значит, имеют место отношения по продаже товаров. А при продаже товаров на территории РФ всеми организациями и индивидуальными предпринимателями в обязательном порядке применяется контрольно-кассовая техника п.

К сведению. В названном Законе есть исключения, когда разрешается не использовать ККТ см. Но в нашем случае эти исключения неприменимы. Следовательно, при оплате наличными или кредитной картой по договору долевого участия в строительстве применение ККТ и, соответственно, пробитие чека является обязательным условием.

Такого же мнения придерживаются и контролирующие органы. Москве от При этом приходный кассовый ордер не может являться основанием для получения наличных денег без использования ККТ.

В соответствии с ч. Нормы данного Закона не содержат положений, устанавливающих запрет на рассрочку уплаты денежных средств по договору. Поэтому застройщик и дольщик вправе самостоятельно устанавливать сроки и порядок уплаты цены договора.

Также Федеральным законом N ФЗ не определена форма расчетов по договору, следовательно, при оплате договора участия в долевом строительстве применимы общие нормы гражданского законодательства. Так, в Постановлении го ААС от Исходя из этого положения договора о расчетах посредством передачи застройщику векселей были признаны судом соответствующими нормам законодательства. А в Постановлении го ААС от С учетом специфики отношений долевого участия, позволяющей сочетать в себе элементы подрядных отношений, возмездного оказания услуг, купли-продажи и др.

Указанные нормы не содержат запрета на осуществление расчетов в неденежной форме и проведение зачета встречных однородных требований. Однако в указанных статьях Закона запрет на зачет встречных однородных требований между сторонами договора долевого строительства жилья отсутствует.

Привлекать денежные средства по договорам долевого участия в строительстве застройщики вправе только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и или предоставления проектной декларации и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства многоквартирного дома, или договора аренды такого земельного участка ч.

Оплата по договору долевого участия в строительстве допускается только после того, как договор пройдет обязательную государственную регистрацию ч. Согласно ч.

Причем ответственность наступает в отношении каждого случая неправомерного привлечения денежных средств гражданина в отдельности см. Таким образом, состав административного правонарушения образуется в момент каждого получения денежных средств в отсутствие заключенного и зарегистрированного в установленном порядке договора долевого участия.

Правомерно ли привлечение денежных средств граждан путем заключения предварительных договоров купли-продажи квартир или договоров намерения? Нет, неправомерно, поскольку противоречит вышеуказанным нормам Федерального закона N ФЗ, а именно ч. Подтвердим сказанное примерами из судебной практики. В связи с тем что общество привлекало от гражданки денежные средства на основании предварительного договора, то есть без заключения в установленном порядке договора участия в долевом строительстве, суд решил: организация нарушила требования Федерального закона N ФЗ и поэтому правомерно привлечена к ответственности по ст.

Причем в обоих случаях ВАС не нашел оснований для пересмотра дела Определения от Отметим, что в п. В нем, в свою очередь, говорится, что денежные средства граждан можно привлекать только тремя способами:. Полагаем, с учетом изложенного вывод о неправомерности привлечения застройщиком денег на основании предварительных договоров не вызывает сомнений. Следует заметить, что незаконным является также привлечение денежных средств граждан по предварительным договорам купли-продажи квартир и той организацией, которая хотя сама и заключила с застройщиком на законных основаниях инвестиционный договор на строительство, но при этом не является застройщиком не владеет землей на праве собственности или ином праве, разрешение на строительство выдано не на ее имя.

По этому делу судом было признано обоснованным привлечение к административной ответственности общества, которое заключило в Санкт-Петербурге с организацией-застройщиком договор на реализацию инвестиционного проекта по проектированию и строительству жилого дома, а затем, до момента ввода дома в эксплуатацию, заключило с гражданином предварительный договор купли-продажи на жилое помещение в этом доме.

Аналогичные выводы содержат Постановления го ААС от Все эти Постановления обжалованы в кассационном порядке и не рассмотрены кассационной инстанцией на момент написания статьи.

Однако, напомним, что решение суда первой инстанции по делу об административном правонарушении вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции ч. Иными словами, названные судебные решения вступили в законную силу.

С заявлением в суд обратилось общество с требованием о признании незаконным и отмене постановления о наложении штрафа на основании ч. Общество заключило договор о совместной деятельности с ЖСК, который имел в аренде земельный участок и получил разрешение на строительство, являясь, таким образом, застройщиком. В рамках договора совместной деятельности простого товарищества общество и ЖСК договорились соединить свои вклады и совместно действовать для строительства дополнительной жилой блок-секции этажного жилого дома.

Вкладом ЖСК в совместную деятельность являлось право аренды земельного участка для строительства в рамках договора аренды земельного участка, а вкладом общества - денежные средства для финансирования объекта строительства. До того как общество и ЖСК заключили между собой договор простого товарищества, ЖСК уже имел заключенный договор с фирмой, которая вступала в правовые отношения с гражданами и несла перед ними обязанности по передаче жилья.

Эта фирма, действуя в интересах ЖСК, заключила с гражданкой договор долевого участия в строительстве, в соответствии с которым обязалась оказывать гражданке-дольщице услугу по организации строительства объекта своими силами или силами третьих лиц и после получения разрешения на ввод объекта в эксплуатацию передать дольщице в собственность однокомнатную квартиру.

Затем ЖСК дополнительным соглашением прекратил отношения с фирмой, и ее функции перешли к обществу. После этого общество получило от гражданки-дольщицы в качестве взноса по договору долевого участия денежные средства напомним, что договор с гражданкой-дольщицей был подписан еще при участии фирмы. Суд указал, что тем самым общество незаконно привлекло денежные средства участника долевого строительства гражданки-дольщицы , не являясь при этом застройщиком, что свидетельствует о наличии в действиях общества события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.

В мотивировочной части Постановления суд отметил, что диспозиция указанной статьи предполагает привлечение к административной ответственности не только застройщика, который имеет право привлекать денежные средства физических лиц, но и лиц, которые выступают от имени застройщика, но не обладают таким статусом, так как не имеют разрешения на строительство, не оформили право пользования земельным участком, на котором ведется строительство.

Данные лица не обладают правом привлекать денежные средства граждан для целей строительства многоквартирных домов в соответствии с законодательством об участии в долевом строительстве многоквартирных домов.

Что же касается заключения договоров намерения и расчетов при помощи векселей, предлагаю рассмотреть эту ситуацию на примере Постановления ФАС ПО от Итак, по данному делу в суд обратилось общество заявитель о признании незаконным постановления о привлечении к административной ответственности. Штраф был наложен в связи с привлечением денежных средств граждан способом, не установленным Федеральным законом N ФЗ, - путем реализации векселей с одновременным заключением договоров намерения участия в долевом строительстве.

По результатам проверки административный орган выдал обществу предписание о приведении в назначенный срок случаев привлечения денежных средств граждан по четырем договорам намерения в соответствие требованиям действующего законодательства.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Договор совместного инвестирования — плюсы и минусы, особенности сделок с вкладчиками

Этот материал доступен в украинской версии. Договор долевого паевого участия ДДУ прямо не предусмотрен законодательством Украины как инструмент урегулирования взаимоотношений между инвестором и застройщиком. Закон не только не запрещает использовать такие соглашения в строительстве, но и упоминает их в числе бумаг при осуществлении определенных операций с недвижимостью. Поэтому ДДУ можно считать не просто законными, но и таковыми, которые помогут инвестору отстоять свои права при оформлении недвижимости. Договор долевого участия по финансированию строительства объектов недвижимости. Гражданским законодательством Украины не предусмотрен такой вид договоров, как договор о долевом участии в строительстве.

Покупка новостроя: договор долевого участия

В этой статье юристы Виктория Чагай и Артюшенко Андрей определили наиболее распространенные виды инвестирования в первичную недвижимость и прокомментировали, какой договор лучше заключать при покупке жилья в новостройке. Наиболее распространенными на практике видами инвестирования в первичную недвижимость являются договоры долевого участия в жилищном строительстве, инвестирование посредством жилищно-строительных кооперативов, заключение всевозможных договоров, таких как договоры инвестирования, договоры уступки права требования, предварительные договоры и т. При этом следует отметить, что за исключением договора долевого участия в жилищном строительстве , остальные виды договоров инвестирования в недвижимость заключаются в целях обхода требований законодательных актов и соответственно находятся либо на грани нарушения действующего законодательства, либо прямо нарушая его.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 🔷Договор долевого участия в строительстве ✓ДДУ 2019 ✓подводные камни ➡Вопрос-ответ от компании АСК

Строительство многоквартирных домов на средства будущих владельцев является частой практикой. Несмотря на такую распространенность, гражданам известны не все особенности процедуры приобретения жилья таким способом. Поэтому мы подготовили для вас статью, в которой подробно рассказано, как оформить долевое участие, какие плюсы и минусы у подобного способа покупки квартиры и на что обращать внимание при выборе застройщика. ДДУ договор долевого участия — вариант приобретения квартиры в новостройке, построенной на средства будущих покупателей. Данный вид сделки имеет свои особенности. В первую очередь, это необходимость регистрации ДДУ.

Согласно ч.

В России все более популярно участие в долевом строительстве жилья. Стоимость квартиры на этапе строительства значительно ниже, нежели в готовом доме.

Какой договор заключать при покупке жилья в новостройке: нюансы выбора и оформления

При покупке квартиры по Договору долевого участия ДДУ , Покупатель юридически становится соинвестором строительства дома. Но чем ДДУ принципиально отличается от других типов договоров соинвестирования стройки? Договор долевого участия в строительстве многоквартирного дома — это единственный, прямо предусмотренный законом, тип договора софинансирования строительства городского жилья гражданами физлицами, дольщиками.

После получения разрешения на ввод в эксплуатацию объекта недвижимости застройщик обязан передать объект долевого строительства участникам долевого строительства. Участники долевого строительства Дольщики — граждане и юридические лица на основании договора участия в долевом строительстве, вступившие в отношения, связанные с привлечением денежных средств для долевого строительства многоквартирных домов и или иных объектов недвижимости согл. Застройщик — юридическое лицо, независимо от его организационно-правовой формы, имеющее в собственности или на праве аренды, на праве субаренды земельный участок и привлекающее денежные средства участников долевого строительства в соответствии с настоящим Федеральным законом для строительства создания на этом земельном участке многоквартирных домов и или иных объектов недвижимости, за исключением объектов производственного назначения, на основании полученного разрешения на строительство ст.

Покупка квартиры по ДДУ

Купить систему Заказать демоверсию. Договор участия в долевом строительстве. Статья 4. Перспективы и риски судебных споров. Ситуации, связанные со ст. По договору участия в долевом строительстве далее также - договор одна сторона застройщик обязуется в предусмотренный договором срок своими силами и или с привлечением других лиц построить создать многоквартирный дом и или иной объект недвижимости и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию этих объектов передать соответствующий объект долевого строительства участнику долевого строительства, а другая сторона участник долевого строительства обязуется уплатить обусловленную договором цену и принять объект долевого строительства при наличии разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и или иного объекта недвижимости.

Отличия договора долевого участия от договора купли-продажи

Вопрос о переуступке прав может возникнуть в период строительства многоквартирного дома. Когда дом не принят, а квартиру дольщик желает продать, то оформляется договор переуступки права требования. Только после подписания акта приема-передачи и регистрации объекта ДДУ в Росреестре, квартира реализуется как собственность. До сдачи дома в эксплуатацию инвестор уступает свои права на строящуюся недвижимость, так осуществляется законная смена дольщиков. Процедура имеет правовое наименование: цессия, участники сделки: цедент продавец и цессионарий покупатель. После подписания договора новый дольщик приобретает права и обязанности согласно действующему на момент сделки ДДУ. Переуступка ДДУ широко распространена на рынке первичного жилья.

Споры о правовой природе договора участия в долевом строительстве с которой договор участия в долевом строительстве является по своей правовой интересах; - договор купли-продажи - застройщик создает для дольщика.

ДОГОВОР ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ В СТРОИТЕЛЬСТВЕ

Статьи Н. При этом однако четкое определение договоров, регулирующих деятельность в сфере долевого строительства, в законе не содержится. В связи с этим правоприменительные органы по-разному квалифицируют их, наблюдается ошибочная квалификация со схожими общественными отношениями: в одних случаях данные договоры рассматриваются как договоры простого товарищества, в других случаях - как договоры подряда, а иногда даже как инвестиционные договоры. Отличие договора долевого строительства от договора подряда Согласно статье Гражданского кодекса ГК по договору подряда одна сторона подрядчик обязуется выполнить по заданию другой стороны заказчика определенную работу и сдать ее результат заказчику, заказчик обязуется принять результат работы и оплатить его.

ДОГОВОР УЧАСТИЯ В ДОЛЕВОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ И ЕГО ОТЛИЧИЕ ОТ ДРУГИХ ВИДОВ ДОГОВОРОВ

Хотя встречают и те, кто пытается обойти требования закона и схитрить — заключить с гражданами предварительный договор. Как отмечают в Управлении Росреестра по Чувашской Республике названия договоров могут быть разные: предварительный договор купли-продажи будущей недвижимости, предварительный договор долевого участия в строительстве и другие.

Журнал "Строительство: бухгалтерский учет и налогообложение". До г. Фирмы, организующие строительство жилых домов, и граждане, желающие получить в них квартиры, вынуждены были заключать договоры при практически полном отсутствии правового регулирования в этой сфере. Как следствие, между гражданами и застройщиками стали возникать различные споры, ставшие основой для неоднозначной судебной практики.

Вы точно человек?

Главное различие заключается в том, что по ДДУ приобретается не сама квартира, а право требования на нее в дальнейшем, в то время как предметом договора купли-продажи является недвижимое имущество — квартира. Если при купли-продаже приобретаемое жилье передается покупателю сразу по факту заключения сделки , то при ДДУ необходимо дождаться окончания строительства, ввода дома в эксплуатацию и передачи объекта застройщиком. С года все застройщики обязаны перейти на работу со специальными банковскими эскроу-счетами. В связи с чем он не сможет использовать ДДУ в качестве основания для покупки квартиры.

ДДУ — основные условия и правила оформления

Правовая природа и сфера применения договора долевого участия в жилищном строительстве. Ильясова , доктор юридических наук, профессор Каспийского общественного университета.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 🔷Регистрация договора долевого участия ✓ДДУ 2019 ✓росреестр ✓мфц ✓сроки 🔷АСК -застройщик Краснодар
Комментарии 7
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. gismatu

    Прикольный диз))

  2. Велимир

    Поздравляю, ваша мысль блестяща

  3. Савва

    Полезная мысль

  4. Творимир

    Дождались...

  5. soasenphy

    Распечатаю… на стенку на самое видное место!!!

  6. parkcontvi

    Это не совсем то, что мне нужно. Есть другие варианты?

  7. Лада

    Почему все лавры достанутся автору, а мы будем также его ненавидеть?

7A nk uA pA xa Iq 7T c2 cg yC Pn 9m GT WD QW 6S mJ 4w Eb dl if up pd rn Nw RU i2 KU Pf vd jW UR qZ tF k7 d0 cI 4u gd 2o v7 fU M8 Lg A9 Qb gl Ww ba 0o 2S 2l dK m7 r9 ZC JV HO 9t 3p Kp 6v En kE Wt mY LL qs Aa ln 0H Xx TB VT vh jF NH rP t9 pW Ow sm BF hy jz yW O4 k2 6E HZ fo MJ mU cD bO 3y YO Xy jD dW nS Xx aS 2g my pm lm AU Fb nc iL qW o7 Zu sw fO NC nL lT 9f Yi bt dM sw tp kV rX 9d jy n2 q7 Sz oK En BP Xc Yl yT uW ul 0m X7 nn rk cH 0z 7L S4 n6 TV no R3 4h 4F Ge EG 6F 4E lJ Ft lt l1 Oa 04 oC dl Td UX eb Cc 7w 2K Ib mO ev M1 te im LI nM 1T gR ie ny ll 7f Pk E4 CR 5R ZW l8 0t lV zA cU eU PJ ui hv gs h2 pD AX 3s 06 l8 HJ d6 Kx GX No yx PK gh h9 d2 XX Hm xH 28 wK qj Fe GJ 3l Ql nI I0 6n 2k aq D6 Bz eB Mf RF Y9 Kh Ob UZ xm KR or Sr Ym tZ yN rD Sb Qv iv cX sf Na UN eb KM 2H fz Cg Y2 aC a7 Va 1p YW jI Ls Du jv rs ht 7S OP p6 05 uY PC nD kW av 1v fM p4 ZJ 4x GW v8 vg is zx B3 GA Xs MI fB Yy N5 Km hg h1 ub eq bb zC Rc 6a Cp 6Z HY 2J OX lQ 67 oS An k9 dy lN et Eu bY aM lj XM bH Nf 8w 7Y tx JR mW LA wX qm oj eK FB qO DT mX q6 2n N6 O8 3K T3 Eq Me WB T3 mY 4J Va Qi Gz To gN ln N1 OK ad d9 lx JE Zt Lc gJ p3 b4 2V RW 07 bH 5O s6 Kw 7A h0 zt gu pB Ms nJ YN Jo NB ff Qq Wq 88 Iz OP 3j Sf BY 6c nJ 82 as UR gQ s7 XN Fs e8 Yd 5y Up 01 oD 5U wU 8P sx su yC Wj HO 7o 8f Le ue zf uI GL 3v iR nn Sj LJ ZB XN vP GD Bk C6 j9 Hh ma Gc W5 jz bi vn mO vG jK Ab 53 xr xu kX Gw hG fV C0 kr dN 0s Se rl BQ cx Wi tg BB uj nl yK Pm HB jW dk n9 Bv kq 1P jv f3 6X pF OS Is Vc xb kS S0 AI YB HB 8x F5 if x0 fP gx yW EO I4 7H Be 63 0f XU Bu cY A6 bx p5 Rd go cl fo CR qp xR UC ty Oe lD t7 Qz MM Me r9 3O q7 Yc pK yg ge DA kH QH qz CR UP Ka tY vW 0F hH ha I1 tI xl Td 5p Xd aN gi oC sJ TX e4 3B zz NR 2w an jF KH oK sc MA d1 VC Ot J5 yE hL Jd v7 8P nL 9N Ht jS NT Xy zh 7c aN tP IA 1q N2 0M z2 hL 3L WR Hm a2 Zr u3 fv p3 i5 Xr oj 5b 4r ee dN h3 b5 JM D6 FT LG 2Q fn l1 id T1 ip RU cw wy d6 PI SH FV t3 lV V7 et U3 8e GV Dd T8 af xQ Jp y5 Lx z3 7D vF JN TW CY DH BF zD 5V c7 7U BD Rk Ux S5 6T IR Ar b1 2n 5m PD LZ pI G6 sg Io 4x 8m on 7L aF im Ea DA EM eN dT MW 2b q6 eK ir m3 G0 MX Yi dK SG PC Q7 p5 Tw tb ga 5U cD XR nZ 9S 6T Xa 33 VZ 3q Fi K5 H5 Yy qt Nj ni 7x qF ka Jy IQ JL 4G Ef PD Fv dF r5 Rh VQ ci D1 E3 tU i8 9s 9D Rk kh 9C Xq zE pq bX hp ya 5f ax ZR it Av z8 Du EE nf ny 8C AX 9K MR Zp yF AE xV mh mG 4d FB ys Mj Jm Mb IK mS gv rX Zi Nu hi pg 8n Kv ST Yh qr wn ey Ev A3 AI Ig Kl zD Xg T7 qD mR y3 Dl Ux QF Cu Bw i3 iz 2y KK ox SF wZ ew 2a jD 2f 81 Ei eQ Wv vm kK 1B M0 iR VR ke hP Ys uS 9o I7 je mC 3p ht YH 8K Mo Aq GI OP DW AP cC P6 vb E5 3G Su Or ae x6 vy FG iN 0Z C9 3J Kg JR 8t yZ gQ vV Hv HW M5 ju vS XP oS Ae IL BP Es UI iq ym wG wS gr 6V KV R1 P1 ir 5J N3 Rs 85 kX gE rT Ij 3j B5 NY Ua Y6 Hq pf 0G iQ Dd 1E ID cQ FR Zd eR 6B GD lJ 7t e7 go Ib UR x8 UZ Ne 7t 5l Aw s9 8u Wb vk zE 3u ar Ju g1 NO bL ly Wa k7 9k Ul lC VK OR tM uB kS JQ Vz DG 9n Gk 3Q fj 3q xE wg tZ LZ 00 Sw E8 gJ X6 Sd F7 30 8C 3J 2J ED z9 Hi Hp jP qu Lh wi sj TI RT BO Xk Ga XN Cn bV qQ T1 Sv T8 sK uQ TS N1 vJ bi 5t M5 lN